资产负债表 　 　 　 制表：仪陇县乡村发展协会 　  2007年 12月30 日 　 　 期初数 期末数 资         产 ASSETS 　 　 现金 Cash on Hand       -4,499.20         7,878.37 银行存款 Cash in Bank      414,783.76       121,904.13 预付贷款 Funds advanced 　 　         预付贷款--分支机构 Funds advanced to Townships 　 　 贷款 Loan Portfolio 　 　 正常贷款         Current Loans    4,929,445.30     6,106,972.00 逾期贷款         Past Due Loans       85,649.33        17,405.00 重置贷款         Rescheduled Loans 　 　 贷款余额合计                Total Loans Outstanding    5,015,094.63     6,124,377.00 减：贷款损失准备金 Less: Loan Loss Reserve      796,342.51        40,481.40 净贷款余额                Net Loans Outstanding    4,218,752.12     6,083,895.60 应收利息 Interest Receivable      104,897.54       104,897.54 应收票据 　 　 　 其它应收款 Other Receivables    1,634,888.32       316,862.42 待摊费用 Prepaid Expenses       20,822.60        13,704.60 流动资产合计 Total Current Assets    6,389,645.14     6,649,142.66 固定资产--成本 Fixed Assets – Cost      198,867.78     1,370,684.78 （累计折旧） (Accumulated Depreciation)       44,390.64        56,634.64 固定资产合计 Total Fixed Assets      154,477.14     1,314,050.14 其他资产 Other Assets 　 　 资产总计 TOTAL ASSETS    6,544,122.28     7,963,192.80 负债和权益 LIABILITIES AND EQUITY 　 　 负债 LIABILITIES 　 　 客户储蓄 Client Deposits      -12,924.00     1,173,723.00 应付帐款 Accounts Payable  　 　 应付利息 Interest Payable 　 　 预提费用 Accrued Expenses        1,351.00        21,354.00 其他负债 Other Liabilities      975,916.60       257,537.42 递延收入 Deferred Revenue 　 　 流动负债合计 Total Current Liabilities               964,343.60              1,452,614.42 长期负债 Long-Term Debt 　 　           UNDP循环基金       UNDP Revolving Loan Fund    2,944,990.00 　           长期贷款       Long-term Loan from Commercial Banks 　       598,425.88           长期借款       Long-term Loans from other sources    1,069,626.73 　 负债合计 Total Liabilities    4,978,960.33     2,051,040.30 所有者权益 EQUITY 　 　 专用资金 Restricted Funds    2,256,891.95     6,372,308.68 非专用资金 Unrestricted Funds 　 　 捐赠固定资产 　       73,700.00       780,100.00 未分配利润 Prior Year Retained Earnings     -845,993.97    -1,263,955.39 本年利润 Current Year Profit (Loss)       80,563.97        23,699.21 权益合计 Total Equity    1,565,161.95     5,912,152.50 负债和权益合计 TOTAL LIABILITIES & EQUITY    6,544,122.28     7,963,192.80 　 损　益　表 Income Statement 　 　 制表：仪陇县乡村发展协会 　 2007年12月 31日 Publishing Department: Association for Rural Development of Yilong County 　 　 　 本月数 本年累计数 金融收入 Financial Income 　 　 利息收入 Interest Income        104,018.70      764,475.87 其他贷款收入 Other Loan Income               -   　 投资收入 Investment Income           277.90        2,336.66 金融收入合计          Total Financial Income       104,296.60      766,812.53 金融成本 Financial Costs              -   　 存款利息 Interest paid on Deposits              -   　 贷款利息 Interest paid on Bank Loans              -   　 其他金融成本 Other Financial Costs        45,092.02      157,028.21 金融成本合计          Total Financial Costs        45,092.06      157,028.21 毛金融收入 Gross Financial Margin        59,204.54      609,784.32 贷款损失预提 Provision for Loan Losses        40,481.40       40,481.40 净金融收入 NET FINANCIAL MARGIN       244,269.23      569,302.92 经营费用 Operating Expenses              -   　 人员费用 Personnel Expenses        93,808.20      418,841.89 补助费用 Subsidized expenses              -   　 折旧费用 Depreciation expense         4,338.00       12,244.00 办公费用 Office expenses       -12,670.92       87,634.92 会议费 Meeting expen